Главный эксперт / заместитель / начальник

Обновление методологии - РСБУ, МСФО, интеграция процессов европейских стандартов в систему Банка. Контроль за качеством оценки резервов, методологическая консультация. Списание безнадежной задолженности, построение процесса, контроль стадий выполнения процессов списания, аналитика потенциального списания. Взаимодействие с СВА Банка, выполнение рекомендаций, контроль за исполнением рекомендаций всех подразделений рисков. Ответы на запросы Банка России. Методологическая поддержка проекта по оценке и расчету предельной долговой нагрузки, составление формы 0409704. Методологическая поддержка проекта контроля качества передаваемых данных в БКИ. Контроль формирования резервов розничных и корпоративных клиентов. Подготовка ответов на запросы в адрес регулятора, составление запросов в адрес регулятора. Написание технических заданий для ИТ в части оптимизации и автоматизации задач рисков. Ведение задач по обновлению, внедрению процессов оценки риска. Выявление потенциального риска в корпоративном и розничном кредитовании, оценка потенциального резерва по РСБУ и МСФО Продвинутые навыки работы с MS Excel, Access, опыт составления простых и сложных запросов в SQL, Oracle;

- Руководство направлением финансового мониторинга в Банке; - Подготовка и отправка ежедневной отчетности, а также подготовка и отправка отчетности в рамках FATCA и CRS; - Выявление сомнительных \ подозрительных операций клиентов, работа по мониторингу деятельности клиентов, направление отказов по деятельности компаний в Росфинмониторинг, сообщений в рамках кода 6001 по 4936-У; - Подготовка и направление ответов на запросы регулирующих органов; - Оценка финансового состояния контрагентов и клиентов на основе анализа отчетности и просчет показателей деятельности; - Усовершенствование скоринговой модели в части модели "светофор" (зеленый, желтый, красный) с целью оценки качества контрагентов и "токсичности" (в рамках оценки благонадежности) с точки зрения подходов в рамках ПОД/ФТ\ФРОМУ; - Разработка бизнес требований, необходимых для доработки АБС; - Проведение анализа отчетности клиентов; - Разработка бизнес требований для доработки АБС на основании писем и прочих нормативных документов регулирующих органов, в том числе Банка России, Росфинмониторинга с целью автоматизации процессов; - Участие в разработке отдельного ПО на основе Splunk для выявления и оценки сомнительности операций и деятельности клиентов (АМЛ-система: WHYHAPPEN); - Написание технических заданий для разработчика; - Доработка модулей внутри АБС; - Декомпозиция задач; - Контроль выполнения задач; - Принятие участия в тестировании выполнения ТЗ разработчиком; - Разработка новых редакций Правил внутреннего контроля; - Проведение обучения сотрудников; - Подготовка отчетов и выступление перед Советом Директоров, Правлением.

- Разработка новых редакций Правил внутреннего контроля; - Анализ деятельности клиентов. - Составление досье по ПОД/ФТ. - Выявление и направление в Росфинмониторинг сообщений в рамках кода 6001, и операций, подлежащих обязательному контролю; - Обучение сотрудников; - Подготовка ответов на запросы Банка России.

- Проведение проверок по всем направлениям деятельности Банка в соответствии с Планом проведения проверок СВА; - Составление рабочих программ проверок; - Подготовка отчетов Совету Директоров Банка о выполнении Плана проведения проверок СВА, сводного отчета о выявленных нарушениях и недостатках и о принятии мер по их устранению; - Подготовка проектов распоряжений руководителей Банка по результатам проверок СВА; - Помощь подразделениям в составлении планов мероприятий по устранению нарушений, в подготовке отчетов об устранении нарушений; - Консультирование сотрудников Банка; - В составе Ревизионной Комиссии Банка занимался анализом деятельности Банка по итогам работы структурных подразделений за год и подготовкой докладов к собранию акционеров; - Участие в составлении ответов на запросы Банка России.

- Организация работы службы в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, а именно: - Разработка ПВК в целях ПОД/ФТ; - Анализ деятельности клиентов с точки зрения ПОД\ФТ; - Составление досье по ПОД/ФТ; - Проведение совещаний; - Выявление сомнительных / необычных операций; операций, подлежащих обязательному контролю; - Подготовка и направление сведений в уполномоченный орган в рамках отчетности ПОД/ФТ; - Обучение сотрудников; - Подготовка ответов на запросы Банка России; - Знание и применение на практике федеральных законов, нормативных актов Банка России 115-ФЗ, 375-П, 321-П, 499-П, 550-П, 1485-У, 1486-У, 3063-У, писем Банка России и т.д.

- Проведение проверок по направлениям деятельности Банка в соответствии с Планом проведения проверок СВК; - Составление рабочих программ проверок; - Подготовка Отчетов Совету Банка о выполнении Плана проведения проверок СВК, сводных отчетов о выявленных нарушениях и недостатках и о принятии мер по их устранению, отчетов о состоянии системы внутреннего контроля; - Помощь подразделениям в составлении планов мероприятий по устранению нарушений, консультирование сотрудников Банка и т.д.; - Разработка или участие в разработке внутренних нормативных документов Банка (в том числе Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, политик, положений, регламентов и т.д.); - Составление ответов на запросы Банка России.

Главная инспекция кредитных организаций. - Проверка деятельности кредитных организаций в рамках ПОД/ФТ (115-ФЗ и пр.). - Проверка кассовой дисциплины кредитных организаций; - Проверка деятельности кредитных организаций по валютному контролю. - Анализ кредитного портфеля Банка, обязательств кредитного характера (254-П, 283-П). - Анализ и работа с отчетностью, базами данных, сводными таблицами. - Знание бухгалтерского учета, умение анализировать показатели бухгалтерской отчетности (Базель-3, достаточность капитала). - Знание и понимание банковских рисков, способов их анализа и контроля. - Знание и применение на практике федеральных законов, нормативных актов Банка России (115-ФЗ, 254-П, 283-П, 321-П, 375-П и т.д.), рекомендаций ФАТФ, Вольфсбергских принципов. - Руководство рабочей группой в рамках комплексных и тематических проверок Банка России.

Отдел контроля за соблюдением кредитными организациями (КО) мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). - Анализ деятельности кредитных организаций, бухгалтерской отчетности, составление отчетов, докладных и аналитических записок по различным направлениям деятельности надзорного блока. - Расчет капитала и резервов кредитных организаций (РВПС, РВП); - Участие в совещаниях с КО; - Подготовка материалов руководству Банка России для анализа и контроля деятельности КО; - В составе четырех временных администрациях по управлению кредитными организациями (со стороны Банка России) функционально реализовывали полномочия исполнительных органов кредитной организации (в связи с прекращением их деятельности).